Mali Suçları Araştırma Kurulu, Finansal İşlemlerde Sıkı Tedbirler Alacak Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı. Taslak, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı.
Suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyerek, olağan dışı büyüklük ve sıklıkta işlemlere özel dikkat gösterecek. Ayrıca, işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri alacak.
Bankalar ve ödeme kuruluşları, müşterilere işlemin mahiyetini beyan etmeleri için belirli başlıklar sunacak. Belirli tutarların üzerindeki işlemlerde ise daha detaylı bilgi talep edilecek ve gerektiğinde ek belgeler istenecek.
Yayımlanması halinde taslağın düzenlemeleri, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek ve finansal işlemlerde şeffaflık, güvenlik ve denetim daha da artacak. Bu kapsamda, vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi ve finansal sistemin güvenilirliğinin sağlanması hedefleniyor.
